某农商银行代客外汇资金衍生品系统
客户背景
该行是一家具有独立法人资格的地方性股份制商业银行,始建于1952年,2009年完成股份制改制。在全球银行业中位列第261名,跻身全球银行业300强;在中国银行业协会发布的“2021年中国银行业100强榜单”中亦位居前列
业务挑战
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01挑战1
除传统国际结算与贸易融资产品外,需新增代客衍生品业务支持
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02挑战2
希望系统实现到期业务自动提醒,并依据设定条件进行自动处理
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03挑战3
需在系统中统一管理担保信息,并基于最新市值评估计算客户未交割交易的担保浮亏,实现有效监控
解决方案
- 采用中电金信最新版贸易金融系统,通过模型调整与快速配置,实现代客外汇资金衍生品业务处理。
系统提供到期交割提醒报表,并于交割日前一天根据条件自动发起交割任务,支持全流程参数化自动处理。
系统支持履约保证金的关联、退还、使用、圈存及解圈等操作,并提供保证金管理、预警与日常监控功能。
取得成果
- 完全满足业务需求,凭借快速配置与灵活开发的工具,显著提升项目实施效率。
实现到期前提醒与到期自动处理模式,有效避免业务遗漏。
通过保证金预警与日常监控功能,对平仓线、预警线、追加线进行有效监测,成功控制业务风险。
在线试用
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