某银行香港分行统一外汇清算平台项目-典型案例-中电金信

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某银行香港分行统一外汇清算平台项目

客户背景

为顺应全球金融报文标准升级（SWIFT ISO 20022）及香港RTGS（CHATS）系统的迁移计划，客户需对其外汇清算系统进行全面改造。根据香港银行同业结算有限公司（HKICL）的要求，所有参与者必须在指定时间内完成从MT报文到MX（ISO 20022）报文的切换，且新旧报文无共存期，切换时间紧迫，业务连续性挑战巨大。
客户急需一个专业化的统一外汇清算平台，以承接并优化原有分散在单证、资金等业务系统中的清算功能，实现业务的轻量化运营、专业化处理与效率提升，确保平稳过渡并满足未来业务发展需求。

解决方案

中电金信为该银行打造了统一外汇清算平台，作为其一站式、智能化、企业级外汇业务处理中枢。该平台通过整合支付、清算、核算与风控，构建了完整的数字化处理闭环，旨在系统性解决客户在跨境业务中面临的流程碎片化、操作高成本、合规高风险及数据孤岛化等核心痛点。

全渠道支付管理智能清分清算智慧路由与报文转换自动化对账与核算全链路合规风控全球资金可视与数据分析

全渠道支付管理

支持多币种、多地区业务的统一发起与处理

智能清分清算

自动化完成交易轧差、手续费计算、资金头寸管理与多维度清算

智慧路由与报文转换

智能选择最优结算通道，并实现SWIFT MT与ISO20022 MX等不同报文标准的自动转换

自动化对账与核算

实现交易与账务的自动勾兑、凭证生成及差异预警

全链路合规风控

内嵌实时合规筛查与交易监控，对所有操作留痕，建立完整的电子审计卷宗

全球资金可视与数据分析

通过实时仪表盘与分析报告，提供全球资金动态全景视图，赋能数据决策

取得成果

一、综合成本大幅优化

· 支付成本降低30%+：通过智能路由动态优选路径，平均节省跨境支付手续费及汇兑成本30%以上，每年为银行节省可观费用。

· 运营效率显著提升：自动化流程将相关业务处理的人均效能提升5-10倍，人力与运营成本降低约60%，使团队能聚焦于高价值分析工作。

二、风险控制达到金融级保障

· 合规风险有效管控：内嵌合规引擎实现100%交易自动筛查，成功拦截多笔可疑交易，规避了潜在的监管罚款与声誉风险。

· 资金安全与审计效率倍增：全链路可追溯性与电子卷宗管理，使审计追溯时间从数周缩短至分钟级，极大增强了内控与资金安全保障。

三、产品创新与战略价值凸显

· 保障业务无缝迁移与稳定：平台成功保障客户在HKICL切换截止日前平稳完成报文迁移，实现了新旧报文转换对上层业务系统的“零感知”，确保了业务的独立性与连续性。

支撑未来业务快速扩张：平台的弹性架构与敏捷集成能力，可将新市场RTGS业务对接上线周期从数月缩短至数周，为银行的国际化拓展提供了强大的技术支撑。

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